Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Аватара пользователя
Eliezer
Нелегал-рецидивист
Сообщения: 2509
Зарегистрирован: 04 янв 2009, 23:10

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение Eliezer » 26 июл 2012, 14:42

Иванов Иван Иванович писал(а):Банки работают по правилам государства, в котором они работают - это аксиома. Они бы и рады по иному - но нельзя.
Не бойтесь жаловаться в западные головные офисы российских филиалов. Разница в результатах рассмотрения жалобы по сравнению с совком может быть как небо и земля. Проверено на практике (не банк).
Аватара пользователя
Eliezer
Нелегал-рецидивист
Сообщения: 2509
Зарегистрирован: 04 янв 2009, 23:10

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение Eliezer » 30 июл 2012, 00:43

Иванов Иван Иванович писал(а):
Eliezer писал(а):Напишите городскому омбудсману, чтобы он знал, что есть проблема.
Вообще не припомню случая, чтобы это хоть как-то решало проблемы. IMHO, это, вообще, фиктивная должность.
Ответ УПЧ СПБ: в России банки не являются городскими государственными организациями. Т.е. из всех банков можно жаловаться только на ЦБ РФ (который надзирает за коммерческими банками) и только всероссийскому омбудсману, а не городскому:
Вложения
UpPCH_SPB.OTVET_p1.jpg
UpPCH_SPB.OTVET_p2.jpg
Аватара пользователя
Eliezer
Нелегал-рецидивист
Сообщения: 2509
Зарегистрирован: 04 янв 2009, 23:10

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение Eliezer » 14 авг 2012, 15:54

Банку удалось убедить РОСПОТРЕБНАДЗОР, что нельзя открывать счета гражданам без регистрации:
Вложения
p2_1.NN.jpg
p2_2.NN.jpg
Ikar1970
Нелегал-рецидивист
Сообщения: 3988
Зарегистрирован: 28 июл 2010, 23:46
Откуда: Московия

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение Ikar1970 » 16 авг 2012, 23:32

Eliezer писал(а):
Банку удалось убедить РОСПОТРЕБНАДЗОР, что нельзя открывать счета гражданам без регистрации:

Интересно, сколько стоило такое "убеждение"?
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом,
подлежащие обязательному контролю
3) операции по банковским счетам (вкладам):
размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов,
удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него
денежных средств в наличной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного
владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада),
открытого на анонимного владельца;
зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со
счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает
трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет
(вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в
случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента
его открытия;
Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с
денежными средствами или иным имуществом
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным
имуществом, обязаны:
1) идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации,
осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом
(клиента), за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей
статьи, и установить следующие сведения:
в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не
вытекает из закона или национального обычая), гражданство, реквизиты
документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа,
подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на
пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства
(регистрации) или МЕСТА ПРЕБЫВАНИЯ, идентификационный номер
налогоплательщика (при его наличии);

По-моему, этот закон немножко неуместен. В нем четко обозначены критерии, при которых может осуществляться отмывание средств и финансирование терроризма и ничего не указывает на связь адреса с регистрацией.
Аватара пользователя
Eliezer
Нелегал-рецидивист
Сообщения: 2509
Зарегистрирован: 04 янв 2009, 23:10

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение Eliezer » 17 авг 2012, 13:21

Ikar1970 писал(а):
Eliezer писал(а):
Банку удалось убедить РОСПОТРЕБНАДЗОР, что нельзя открывать счета гражданам без регистрации:
Интересно, сколько стоило такое "убеждение"?
По какой статье КоАП наказываются банки за отказ в исполнении публичного договора, если договор с клиентом заключён не был?
Аватара пользователя
Eliezer
Нелегал-рецидивист
Сообщения: 2509
Зарегистрирован: 04 янв 2009, 23:10

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение Eliezer » 27 авг 2012, 21:25

Есть ли какой-нибудь закон, обязующий МИНФИН РФ разъяснять законодательство в области финансов?
Вложения
p2_1.MF.NN.jpg
Ikar1970
Нелегал-рецидивист
Сообщения: 3988
Зарегистрирован: 28 июл 2010, 23:46
Откуда: Московия

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение Ikar1970 » 28 авг 2012, 03:01

Скорей всего нет. Минфин - орган исполнительной власти, такой же как и МВД, разработавший правила регистрации граждан. Нужно искать документ, регламентирующий предоставление банковских услуг физ. и юр. лицам по аналогии правил регистрации или админ регламентов.
Аватара пользователя
sergio_tyurin
Нелегал-рецидивист
Сообщения: 2799
Зарегистрирован: 25 май 2010, 16:57
Откуда: из России

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение sergio_tyurin » 28 авг 2012, 10:56

Господа, как я понял только Сбербанк открывает счета и выдает расчетные карты нелегалам?
Аватара пользователя
Иванов Иван Иванович
Нелегал-рецидивист
Сообщения: 2867
Зарегистрирован: 09 янв 2009, 17:48

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение Иванов Иван Иванович » 28 авг 2012, 13:39

sergio_tyurin писал(а):Господа, как я понял только Сбербанк открывает счета и выдает расчетные карты нелегалам?

Сложно сказать... Сбер у нас на привилегированном положении. Просто мелкие банки больше опасаются (перестраховываются).
Аватара пользователя
ksansan
Нелегал-рецидивист
Сообщения: 7318
Зарегистрирован: 06 июн 2010, 12:57
Откуда: Пуйлостан

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение ksansan » 28 авг 2012, 14:02

sergio_tyurin писал(а):Господа, как я понял только Сбербанк открывает счета и выдает расчетные карты нелегалам?

не совсем так. в правилах сбера сказано: решение по каждому такому случаю принимается непосредственно начальником того отделения куда вы обратились. но обычно не быкуют

Вернуться в «Бизнес и деловые вопросы»

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и 1 гость