Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Аватара пользователя
Eliezer
Нелегал-рецидивист
Сообщения: 2509
Зарегистрирован: 04 янв 2009, 23:10

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение Eliezer » 23 июл 2012, 15:31

бомж со стажем писал(а):
Eliezer писал(а):Письмо, которое банк Вам прислал
Вы посмотрели фото отказа на первой странице этой темы? Прочитайте его.
Вы имеете ввиду это письмо?
download/file.php?id=581&mode=view
Оно и является признанием банком совершения административного правонарушения по ст. 14.8 КоАП РФ и основанием для возбуждения дела о совершеннии банком административного правонарушения по ст. 14.8 КоАП РФ.
Аватара пользователя
ksansan
Нелегал-рецидивист
Сообщения: 7318
Зарегистрирован: 06 июн 2010, 12:57
Откуда: Пуйлостан

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение ksansan » 23 июл 2012, 16:01

а ведь жопа!

Статья 7. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
1) идентифицировать личность, которая совершает операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю, либо открывает счет (депозитный вклад), по предъявляемым документам;
2) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, следующие сведения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю:
вид операции и основания ее совершения;
дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена;
сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), адрес его места жительства или места пребывания;
Аватара пользователя
Eliezer
Нелегал-рецидивист
Сообщения: 2509
Зарегистрирован: 04 янв 2009, 23:10

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение Eliezer » 23 июл 2012, 16:09

ksansan писал(а):а ведь жопа!

Статья 7. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
1) идентифицировать личность, которая совершает операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю, либо открывает счет (депозитный вклад), по предъявляемым документам;
2) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, следующие сведения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю:
вид операции и основания ее совершения;
дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена;
сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), адрес его места жительства или места пребывания;
1) Какой это закон?
2) Тут ведь не сказано, что нужно предъявить свидетельство о регистрации из ФМС. Тут сказано, что нужно указать свой адрес. Так что проблемы не вижу.
Аватара пользователя
sergio_tyurin
Нелегал-рецидивист
Сообщения: 2799
Зарегистрирован: 25 май 2010, 16:57
Откуда: из России

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение sergio_tyurin » 23 июл 2012, 16:37

Eliezer писал(а):2) Тут ведь не сказано, что нужно предъявить свидетельство о регистрации из ФМС. Тут сказано, что нужно указать свой адрес. Так что проблемы не вижу.

Да, логично. Жаль, что большинство расеян все таки подменяют понятие места жительства наличием штампика.
Аватара пользователя
Eliezer
Нелегал-рецидивист
Сообщения: 2509
Зарегистрирован: 04 янв 2009, 23:10

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение Eliezer » 23 июл 2012, 16:54

sergio_tyurin писал(а):
Eliezer писал(а):2) Тут ведь не сказано, что нужно предъявить свидетельство о регистрации из ФМС. Тут сказано, что нужно указать свой адрес. Так что проблемы не вижу.
Да, логично. Жаль, что большинство расеян все таки подменяют понятие места жительства наличием штампика.
Штампик не нужен.
Вложения
p1.NN.jpg
p2.NN.jpg
p3.NN.jpg
Аватара пользователя
Иванов Иван Иванович
Нелегал-рецидивист
Сообщения: 2867
Зарегистрирован: 09 янв 2009, 17:48

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение Иванов Иван Иванович » 23 июл 2012, 17:04

ksansan писал(а):1) идентифицировать личность, которая совершает операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю, либо открывает счет (депозитный вклад), по предъявляемым документам

При операциях до 15 т.руб. идентификация клиента не требуется.
Аватара пользователя
Eliezer
Нелегал-рецидивист
Сообщения: 2509
Зарегистрирован: 04 янв 2009, 23:10

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение Eliezer » 23 июл 2012, 17:18

Иванов Иван Иванович писал(а):
ksansan писал(а):1) идентифицировать личность, которая совершает операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю, либо открывает счет (депозитный вклад), по предъявляемым документам
При операциях до 15 т.руб. идентификация клиента не требуется.
Да, но мы ведь не против идентификации клиентов.
Аватара пользователя
Иванов Иван Иванович
Нелегал-рецидивист
Сообщения: 2867
Зарегистрирован: 09 янв 2009, 17:48

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение Иванов Иван Иванович » 23 июл 2012, 17:19

Инструкция Банка России от 14.09.2006 N 28-И
"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)":
Глава 5. Открытие счетов по вкладам (депозитам)

5.1. Для открытия физическому лицу - гражданину Российской Федерации счета по вкладу в банк представляются:
а) документ, удостоверяющий личность физического лица;
б) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии).


Всё. Весь перечень. Где тут регистрация?
Аватара пользователя
Eliezer
Нелегал-рецидивист
Сообщения: 2509
Зарегистрирован: 04 янв 2009, 23:10

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение Eliezer » 23 июл 2012, 17:25

Иванов Иван Иванович писал(а):Инструкция Банка России от 14.09.2006 N 28-И
"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)":
Глава 5. Открытие счетов по вкладам (депозитам)

5.1. Для открытия физическому лицу - гражданину Российской Федерации счета по вкладу в банк представляются:
а) документ, удостоверяющий личность физического лица;
б) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии).
Всё. Весь перечень. Где тут регистрация?
Вопрос риторический. Не прощайте банкам отказы.
бомж со стажем
Праздношатающийся
Сообщения: 24
Зарегистрирован: 26 май 2011, 15:29

Re: Без регистрации банк отказывает в открытии счёта

Сообщение бомж со стажем » 23 июл 2012, 17:38

один закон противоречит другому - эка невидаль )
ладно, попробуем чёнть сделать
что писать и куда подавать примерно понятно, но от более чётких инструкций от уже успешно прошедших этот путь не отказался бы

Вернуться в «Бизнес и деловые вопросы»

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: KinFraws и 1 гость